19. Prêts et emprunts portant intérêt

À la clôture de l'exercice, le Groupe a utilisé 45,5 millions de livres sterling (34,8 millions de livres sterling au 31 décembre 2024) sur sa ligne de crédit renouvelable multidevises de 50 millions de livres sterling. Ce montant est remboursable le dernier jour de chaque période de paiement d'intérêts, d'une durée de trois ou six mois. La ligne de crédit est garantie par une sûreté réelle grevant l'immeuble et les équipements. Le montant net excédant 45,5 millions de livres sterling est net des frais d'origination, payés d'avance (0,2 million de livres sterling en 2024) et amortis sur quatre ans. Le Groupe dispose d'une marge de manœuvre de 18,5 millions de livres sterling, composée de 14 millions de livres sterling de trésorerie et équivalents de trésorerie et d'un solde non utilisé de 4,5 millions de livres sterling (soit le montant de la ligne de crédit de 50 millions de livres sterling moins le solde utilisé de 45,5 millions de livres sterling).

Le prêt a été remboursé intégralement le 23 janvier 2026 et refinancé par un nouveau prêt aux conditions similaires, d'une durée de trois ans à compter de cette date.

Les taux d’intérêt de la facilité de crédit se situaient entre 3,1 % et 5,7 % en 2025 (2024 : entre 4,3 % et 6,6 %).

Le Groupe et la Société disposent des lignes de crédit non utilisées suivantes, selon la banque à la fin de l'exercice financier :

Rapprochement des passifs découlant des activités de financement :

Emprunts à court terme