19. Pożyczki i kredyty oprocentowane

Na koniec roku obrotowego Grupa wykorzystała 45,5 mln GBP (31 grudnia 2024 r.: 34,8 mln GBP) z wielowalutowej odnawialnej linii kredytowej w wysokości 50,0 mln GBP; kwota ta jest spłacana ostatniego dnia każdego okresu odsetkowego kredytu, który trwa trzy lub sześć miesięcy. Linia kredytowa jest zabezpieczona stałym zastawem na nieruchomościach, maszynach i urządzeniach będących własnością prywatną. Kwota netto powyżej 45,5 mln GBP jest kwotą netto po odliczeniu prowizji za udzielenie kredytu w wysokości 0,0 mln GBP (2024 r.: 0,2 mln GBP) uiszczonych z góry i amortyzowanych w ciągu czterech lat. Grupa dysponuje wolnymi środkami w wysokości 18,5 mln GBP, na które składają się 14,0 mln GBP gotówki i jej ekwiwalentów oraz niewykorzystana linia kredytowa w wysokości 4,5 mln GBP, co stanowi linię kredytową w wysokości 50,0 mln GBP pomniejszoną o wykorzystane saldo w wysokości 45,5 mln GBP.

Pożyczka została spłacona w całości w dniu 23 stycznia 2026 r., a następnie refinansowana nowym kredytem na podobnych warunkach, obowiązującym przez okres trzech lat od tej daty.

Oprocentowanie zadłużenia w 2025 r. wahało się od 3,1% do 5,7% (w 2024 r.: od 4,3% do 6,6%).

Grupa i Spółka posiadają na koniec roku obrotowego następujące niewykorzystane linie kredytowe zgodnie z ustaleniami banku:

Uzgadnianie zobowiązań wynikających z działalności finansowej:

Pożyczki krótkoterminowe