19. Rentedragende leningen en kredieten

Aan het einde van het boekjaar heeft de Groep £45,5 miljoen (31 december 2024: £34,8 miljoen) van haar doorlopende kredietfaciliteit in meerdere valuta van £50,0 miljoen benut; dit bedrag is terugbetaalbaar op de laatste dag van elke renteperiode, die een looptijd heeft van drie of zes maanden. De faciliteit is gedekt door een pandrecht op onroerend goed en installaties en machines. Het nettobedrag boven £45,5 miljoen is exclusief £0,0 miljoen (2024: £0,2 miljoen) aan vooraf betaalde afsluitkosten die over vier jaar worden afgeschreven. De Groep heeft een financiële buffer van £18,5 miljoen, bestaande uit £14,0 miljoen aan liquide middelen en de nog niet opgenomen kredietfaciliteit van £4,5 miljoen, zijnde de faciliteit van £50,0 miljoen minus het opgenomen saldo van £45,5 miljoen.

De lening werd op 23 januari 2026 volledig afbetaald en vervolgens geherfinancierd met een nieuwe lening onder vergelijkbare voorwaarden, met een looptijd van drie jaar vanaf die datum.

De rentetarieven op de kredietfaciliteit varieerden in 2025 tussen 3,1% en 5,7% (2024: tussen 4,3% en 6,6%).

De Groep en het Bedrijf beschikken volgens de bank aan het einde van het boekjaar over de volgende niet-opgenomen kredietfaciliteiten:

Verrekening van verplichtingen voortvloeiend uit financieringsactiviteiten:

Kortlopende leningen