19. ब्याज सहित ऋण और उधार

वित्तीय वर्ष के अंत में, समूह ने अपनी 50.0 मिलियन पाउंड की बहु-मुद्रा परिक्रामी ऋण सुविधा में से 45.5 मिलियन पाउंड (31 दिसंबर 2024: 34.8 मिलियन पाउंड) का उपयोग किया है; यह राशि प्रत्येक ऋण ब्याज अवधि के अंतिम दिन चुकाई जानी है, जिसकी अवधि तीन या छह महीने की होती है। यह सुविधा स्वतंत्र संपत्ति और संयंत्र एवं मशीनरी पर एक निश्चित प्रभार द्वारा सुरक्षित है। 45.5 मिलियन पाउंड से अधिक की शुद्ध राशि में से 0.0 मिलियन पाउंड (2024: 0.2 मिलियन पाउंड) का आरंभिक शुल्क घटा दिया गया है, जिसका भुगतान अग्रिम रूप से किया गया है और जिसे चार वर्षों में परिशोधित किया जा रहा है। समूह के पास 18.5 मिलियन पाउंड की अतिरिक्त राशि है, जिसमें 14.0 मिलियन पाउंड नकद और नकद समतुल्य तथा 4.5 मिलियन पाउंड की अप्रयुक्त सुविधा शामिल है, जो 50.0 मिलियन पाउंड की सुविधा में से 45.5 मिलियन पाउंड की निकाली गई शेष राशि को घटाने पर प्राप्त होती है।.

ऋण का पूर्ण भुगतान 23 जनवरी 2026 को कर दिया गया और उसी तिथि से तीन साल की अवधि के लिए समान शर्तों पर एक नए ऋण के साथ पुनर्वित्त किया गया।.

ऋण सुविधा पर ब्याज दरें 2025 में 3.1% और 5.7% के बीच रहीं (2024 में 4.3% और 6.6% के बीच)।.

वित्तीय वर्ष के अंत में बैंक के अनुसार समूह और कंपनी के पास निम्नलिखित अप्रयुक्त ऋण सुविधाएं हैं:

वित्तपोषण गतिविधियों से उत्पन्न देनदारियों का मिलान:

अल्पकालिक उधार