19. Préstamos y empréstitos con intereses

Al cierre del ejercicio financiero, el Grupo ha utilizado 45,5 millones de libras esterlinas (31 de diciembre de 2024: 34,8 millones de libras esterlinas) de su línea de crédito rotatoria multidivisa de 50 millones de libras esterlinas; este importe es reembolsable el último día de cada período de interés del préstamo, que tiene una duración de tres o seis meses. La línea de crédito está garantizada por una garantía real sobre bienes inmuebles, plantas y maquinaria. El importe neto superior a 45,5 millones de libras esterlinas es neto de 0,0 millones de libras esterlinas (2024: 0,2 millones de libras esterlinas) de comisiones de apertura pagadas por adelantado y amortizadas durante cuatro años. El Grupo dispone de un margen de 18,5 millones de libras esterlinas, que comprende 14 millones de libras esterlinas en efectivo y equivalentes de efectivo y la línea de crédito no utilizada de 4,5 millones de libras esterlinas, que corresponde a la línea de crédito de 50 millones de libras esterlinas menos el saldo utilizado de 45,5 millones de libras esterlinas.

El préstamo se amortizó íntegramente el 23 de enero de 2026 y se refinanció con un nuevo préstamo en condiciones similares con una duración de tres años a partir de esa fecha.

Los tipos de interés de la línea de crédito oscilaron entre el 3,1% y el 5,7% en 2025 (2024: entre el 4,3% y el 6,6%).

El Grupo y la Compañía tienen las siguientes líneas de crédito no utilizadas según el banco al cierre del ejercicio financiero:

Conciliación de pasivos derivados de actividades de financiación:

Préstamos a corto plazo