19. Prestiti e finanziamenti fruttiferi

Al termine dell'esercizio finanziario, il Gruppo ha utilizzato 45,5 milioni di sterline (31 dicembre 2024: 34,8 milioni di sterline) della sua linea di credito revolving multivaluta di 50 milioni di sterline; tale importo è rimborsabile l'ultimo giorno di ogni periodo di interesse del prestito, che ha una durata di tre o sei mesi. La linea di credito è garantita da un'ipoteca fissa su immobili e impianti e macchinari di proprietà. L'importo netto superiore a 45,5 milioni di sterline è al netto di commissioni di erogazione pari a 0,0 milioni di sterline (2024: 0,2 milioni di sterline) pagate anticipatamente e ammortizzate su quattro anni. Il Gruppo dispone di un margine di liquidità di 18,5 milioni di sterline, di cui 14 milioni di sterline in liquidità e mezzi equivalenti e la linea di credito non utilizzata di 4,5 milioni di sterline, pari alla linea di credito di 50 milioni di sterline meno il saldo utilizzato di 45,5 milioni di sterline.

Il prestito è stato rimborsato integralmente il 23 gennaio 2026 e rifinanziato con un nuovo prestito a condizioni simili, della durata di tre anni a partire da tale data.

Nel 2025, i tassi di interesse sul finanziamento oscillavano tra il 3,1% e il 5,7% (nel 2024 tra il 4,3% e il 6,6%).

Secondo quanto comunicato dalla banca alla fine dell'esercizio finanziario, il Gruppo e la Società dispongono delle seguenti linee di credito non utilizzate:

Riconciliazione delle passività derivanti da attività di finanziamento:

Prestiti a breve termine